CONTRAT DE CHANGE A TERME

Protégez votre entreprise contre le risque lié aux transactions à règlement ultérieur en devises !

Le contrat de Change à Terme est un instrument destiné à protéger l’entreprise contre le risque lié aux transactions dont le règlement effectif intervient ultérieurement en devises.

L’objectif du Change à Terme est de prémunir l’entreprise contre le risque de change lié à toute opération d’achat ou de vente à terme de devises. Il implique l’engagement ferme de la banque et de son client d’acheter ou de vendre un certain montant d’une devise à une date ultérieure convenue, à un prix fixé au moment de la conclusion de l’opération.

Elle peut aller jusqu’à 12 mois pour les opérations de financement et 3 mois pour les opérations commerciales.

Le prix convenu est calculé à partir du cours comptant des deux monnaies échangées. En effet, le contrat de Change à Terme se compose de deux parties :

  • Une opération spot (cours comptant des deux monnaies échangées),
  • L’application d’un report ou d’un déport correspondant au différentiel de taux d’intérêt entre les deux devises traitées
  • Une solution simple pour maîtriser un cours d’achat ou de vente de devises.
  • Une protection totale contre le risque de change, quelle que soit l’évolution du marché des changes.
  • Une protection de la marge commerciale contre la fluctuation des devises.
  • Un mode de tarification qui permet de profiter éventuellement d’un différentiel de taux favorable (report/déport).

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