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 Change à Terme

  Le contrat qui permet de vous prémunir contre le risque de change


Le contrat de Change à Terme est un instrument destiné à protéger l’entreprise contre le risque lié aux transactions dont le règlement effectif intervient ultérieurement en devises.

Fonctionnement

L’objectif du Change à Terme est de prémunir l’entreprise contre le risque de change lié à toute opération d’achat ou de vente à terme de devises. Il implique l’engagement ferme de la banque et de son client d’acheter ou de vendre un certain montant d’une devise à une date ultérieure convenue, à un prix fixé au moment de la conclusion de l’opération.

Tarification

Le prix convenu est calculé à partir du cours comptant des deux monnaies échangées. En effet, le contrat de Change à Terme se compose de deux parties :

 -

une opération spot (cours comptant des deux monnaies échangées),

-

l'application d'un report ou d'un déport correspondant au différentiel de taux d'intérêt entre les deux devises traitées.

  Avantages

 

Une solution simple pour maîtriser un cours d’achat ou de vente de devises.

Une protection totale contre le risque de change, quelle que soit l’évolution du marché des changes.

Une protection de la marge commerciale contre la fluctuation des devises.

Un mode de tarification qui permet de profiter éventuellement d’un différentiel de taux favorable (report/déport).

Eligibilité

Les opérations de Change à Terme doivent être adossés à des opérations d’importation, d’exportation ou de financement extérieur.

Durée

Elle peut aller jusqu’à 12 mois pour les opérations de financement et 3 mois pour les opérations commerciales.

 
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